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umfassende Beratung

Vermögensplanung

Zur ganzheitlichen Betreuung gehört die Analyse der betrieblichen und der privaten Vermögensebene. Wir analysieren die finanzielle Situation im Rahmen einer Vermögens- und Finanzplanung, schaffen dadurch Transparenz und zeigen Entwicklungspotenziale im Rahmen von Planungsrechnungen auf. Hierbei geht es nicht um den Verkauf von Vermögensanlageprodukten, sondern einzig um die objektive Analyse der Vermögensstruktur und das Erarbeiten von Verbesserungsvorschlägen. Ziel der Beratung ist es, für unsere Mandanten Transparenz zu schaffen und eine Entscheidungsfähigkeit herzustellen. Daraus lassen sich strategische und anbieterunabhängige Optimierungsmöglichkeiten ableiten. Der Erfolg der Umsetzung kann in regelmäßigen Abständen durch Soll-Ist-Vergleiche überprüft werden. So versetzen wir unsere Mandanten in die Lage, die finanziellen Ziele und die private Lebensplanung in Übereinstimmung zu bringen.

Wer immer nur arbeitet, hat keine Zeit, Geld zu verdienen!
John D. Rockefeller

Geht es Ihnen auch so?

Über die vielen dringenden Aufgaben des beruflichen Alltags vergessen wir oft das Wesentliche: Wir verlieren unsere Ziele, gerade im privaten Bereich, aus den Augen und handeln oft ohne Konzept.

Es stellen sich immer wieder die folgenden Fragen zur privaten Vermögensplanung, die aber oft unbeantwortet bleiben:

  • Wo stehe ich eigentlich finanziell heute?
  • Wie ist mein Vermögen strukturiert?
  • Entwickelt es sich so erfolgreich, wie ich es mir vorstelle?
  • Wann bin ich schuldenfrei?
  • Wie viel muss ich bis dahin jährlich verdienen?
  • Wie lange muss ich mindestens noch arbeiten?
  • Bin ich dann immer liquide?
  • Kann ich mir meine großen Wünsche irgendwann erfüllen?
  • Was ist bei Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod?

Letztlich geht es um die Frage:

Welchen Weg nimmt mein Vermögen?

Die Antwort darauf zu geben ist leichter, als Sie denken.

Mit Hilfe eines professionellen EDV-Programms erstellen wir Ihre private Vermögensbilanz. Damit schaffen wir die verlässliche Basis für eine strategische Vermögensausrichtung sowie Erbschafts- und Nachfolgeberatungen.

Dank dieser speziellen Software stellen wir anhand übersichtlicher Grafiken und Tabellen dar, welchen Weg Ihr Vermögen nehmen wird. Dabei können wir Zeiträume von bis zu 40 Jahren aufzeigen. Zukünftige Entwicklungen können simuliert werden um aufzuzeigen, wo Optimierungspotential liegt und wie hoch dieses ist.

Vorgehensweise

In einer soliden Bestandsaufnahme erfassen wir Ihre komplette Vermögenssituation und analysieren sie gemeinsam mit Ihnen. So schaffen wir gemeinsam Transparenz in Ihrem Vermögen, in Ihren Einnahmen und Ausgaben und in Ihren finanziellen Verpflichtungen.

Diesen ganzheitlichen Ansatz verfolgen wir in vier Schritten:

  1. Ist-Zustand

    Übersichtlich und verständlich stellen wir den Ist-Zustand bezüglich Ihres Vermögens, Ihrer Einnahmen/Ausgaben sowie Ihrer Steuerbelastung dar. Die Strukturierung Ihrer Finanzen ermöglicht Ihnen ab sofort planvolleres Vorgehen in allen finanziellen Fragestellungen.

  2. Analyse

    Wir werten die eingegebenen Daten aus und zeigen Ihnen im Detail, wie sich Ihre finanziellen Verhältnisse in Zukunft entwickeln werden. Anhand dieser Fakten werden Sie Ihre Ziele überprüfen. Ihnen wird klar, welchen Weg Ihr Vermögen nehmen kann.

  3. Strategien

    Nun legen wir gemeinsam den Handlungsbedarf fest. Die Auswirkungen dieser Handlungen können wir Ihnen gerne vergleichend darstellen. So überlegen wir, welche Maßnahmen ergriffen werden können, um den Vermögensaufbau Schritt für Schritt zu optimieren und unnötigen Ballast abzuwerfen. Spezielle Fragestellungen können die Hinzuziehung kompetenter Fachberater erforderlich machen. Das entscheiden Sie.

  4. Überwachung

    Nach Ablauf eines vorher bestimmten Zeitraums werden Sie sich fragen, ob Ihr Vermögen den geplanten Weg genommen hat. Regelmäßige Ergebniskontrollen befreien Sie von dieser Ungewissheit. Unsere Aktualisierungen bringen alles wieder auf den neuesten Stand und ermöglichen Ihnen die Überprüfung Ihrer Strategien.

Warum sollten Sie nun Ihre Vermögensplanung bei uns machen und nicht bei einem anderen Berater?

Der Hauptunterschied zwischen vielen anderen Beratern und uns ist der grundsätzliche Ansatz, der sich hinter der Vermögensplanung verbirgt.

Andere Berater werden Sie tendenziell eher produktorientiert beraten, da sie immer auch den Vertrieb der eigenen Produkte im Hinterkopf haben müssen. Wir hingegen betrachten Ihre finanziellen Verhältnisse nach dem transparenz-orientierten Prinzip, denn wir möchten Ihnen nichts verkaufen, sondern objektiv analysieren, ob Ihr Vermögen durch bestimmte Maßnahmen optimiert werden kann.

Außerdem konzentrieren sich die meisten Berater lediglich auf einen Teil Ihres Vermögens, während wir Sie bei unserer Planung als Ganzes betrachten. Von uns bekommen Sie ganzheitliche Beratung.

Nach ausführlicher Diskussion bestimmen Sie Ihre drei wichtigsten Ziele. Und wir legen gemeinsam mit Ihnen die Handlungsmöglichkeiten und die Maßnahmen fest. Als Ergebnis erhalten Sie einen Bericht, in dem wir Ihnen verständlich darstellen, welchen Weg Ihr Vermögen von jetzt an nach Ihrem Willen nehmen soll. Wenn Sie möchten, kontrollieren wir jährlich, ob der gewünschte Erfolg auch eingetreten ist und stellen Ihnen die Soll-Ist-Abweichungen verständlich dar. Auf Basis dieser Abweichungen können wir überlegen, ob man durch weitere Maßnahmen Ihr persönliches Ergebnis noch verbessern kann.

Eines ist auf jeden Fall sicher: Unsere private Vermögensplanung hat Transparenz in Ihr Vermögen gebracht, und Sie werden sich viel intensiver als bisher mit seiner Entwicklung beschäftigen. Das ist auch gut so. Die Untersuchung einer deutschen Großbank hat gezeigt, dass intensive Beschäftigung mit seinem eigenen Vermögen seine Rendite um jährlich rd. 1,5 % steigert.

Sprechen Sie mit uns, wenn Sie Interesse an einer unabhängigen Analyse Ihrer finanziellen Situation haben.

Ihre Ansprechpartner bei uns:

  • Herr StB Klemens Jackisch, +49 (0) 2 51 / 28 99 314